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ガイアファンディング2018年度の運用実績!1年間投資した結果と利益、特徴と考察

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ガイアファンディング2018年度の運用実績!1年間投資した結果と利益、特徴と考察

ガイアファンディングは透明性の高いアメリカ不動産市場に投資ができ、尚且つ長年実績ある不動産事業社に融資を行う事により、将来性のあるエリアや需要の高い物件、好立地エリアへの投資などさらに厳しい評価を通った案件のみを投資家の皆様にご提供と大体的に宣伝していました。

ところが2018年11月22日に突如何の脈絡もなく全ファンド延滞が発生

なんだって(驚愕)
驚愕!!( ゚Д゚)ハァ?悪質極まりないガイアファンディングのスキーム実態

あまりにも杜撰すぎるガイアファンディングのスキームの実態が明らかになってきました。 2018年11月19日:全ファンドが遅延、期限の利益を喪失と発表 2018年11月28日:全ファンドの現地プロジェク ...

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訳が分からない状態になっています。

そんな2018年を振り返りつつ1年の投資運用実績を公開したいと思います。

ガイアファンディング 2018年の運用実績公開、利益はどのくらいになっていたのか?

運用資金 償還金 分配金 源泉微収税 収益(税引後)
1月 ¥200,000 ¥100,000 ¥448 ¥91 ¥357
2月 ¥230,000 ¥0 ¥773 ¥154 ¥619
3月 ¥230,000 ¥0 ¥1,837 ¥372 ¥1,465
4月 ¥230,000 ¥0 ¥2,035 ¥412 ¥1,623
5月 ¥230,000 ¥0 ¥1,970 ¥398 ¥1,572
6月 ¥230,000 ¥0 ¥2,035 ¥412 ¥1,623
7月 ¥230,000 ¥0 ¥1,970 ¥398 ¥1,572
8月 ¥230,000 ¥100,000 ¥1,613 ¥325 ¥1,288
9月 ¥230,000 ¥0 ¥1,102 ¥222 ¥880
10月 ¥230,000 ¥0 ¥1,696 ¥342 ¥1,354
11月 ¥230,000 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
12月 ¥230,000 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0
合計 ¥227,500 ¥200,000 ¥15,479 ¥3,126 ¥12,353
年利 7.063 5.636

2018年1月:カリフォルニアローンファンド22号の運用が終わり、償還された10万円を成立ローン総額50億円突破記念ローンファンド3号に再投資、追加で3万円を入金させサンフランヒルズローンファンド5号に投資。

さらに、テキサスロジスティクスファンド2号に10万円追加投資。

2018年8月:成立ローン総額50億円突破記念ローンファンド3号が運用終了した資金を使ってテキサスレジャーパーキングファンド5号に再投資。

年間の利益、税引き前の分配金が15479円になり、年利が7%になっています。

今後ガイアファンディングはマネオから撤退しフェードアウトしサービス終了へ

  • 事業実態あり、全ファンドにおける現地プロジェクトは進行中との報告。
  • 満期一括返済だったスキームが元本一括返済に湾曲されている。
  • 貸付終了予定日2018年12月25日の特別短期ローンファンド5~9号の元本および未収利息分が2019年2月14日に回収できた。(ただし利息が所定の半分しか支払われていない模様)

不安がありますが、

グリーンインフラレンディングが3月中を目途に一部元本の返済に動くと報告。
グリーンインフラレンディングが3月中を目途に一部元本の返済に動くと報告。

ようやく事が動き出してきました。 これまでグリーンインフラレンディングは 2018年6月:ファンド募集停止 2018年7月:償還及び分配がストップ 2018年8月:期限の利益の損失したファンドが出始め ...

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と比べると元本回収の可能性が比較的高いような気もします。

私が投資している案件の 貸付終了予定日を調べてみたら以下の通り。

ファンド名 貸付終了予定日
サンフランヒルズローンファンド5号 2019/03/18
成立ローン総額50億円突破記念ローンファンド3号 2019/04/25
テキサスレジャーパーキングファンド5号 2020/01/27

2019年の3月及び4月ごろに何かしらのアクションがありそうです。

ガイアファンディングは一連の事柄が終わったらフェードアウトしサービス終了するとの発表をされています。

何事もなく、元本が無事100%棄損することなく戻って来る事を願って待っていようと思います。

高利回りに惑わされないように。

ガイアファンディングも10%もの利回りを誇っていました。

アメリカだから大丈夫と考えずに高利回りのリスクを正しく理解した方がよさそうです。

また、ガイアファンディングのスキームは

投資家→マネオマーケット→ガイアファンディング→海外子会社→関連会社→米国関連会社→最終貸付先

と複雑化されて、どこでおかしくなってしまったのかわからないものになってしまっています。

ガイアファンディングはこれ自体を隠していたわけだが・・・。

なんにせよ、投資である以上、銀行預金と違い元本の保証がありません。

だからこそリスクとリターンを常に考えて行動しましょう。

また、ソーシャルレンディングは数ある投資商品の中では、まだ出来上がって間もない、赤ちゃんみたいな存在です。

法整備もろくに進んでいない中、ルール作りを待ってからソーシャルレンディングに参加してもOKなんじゃないかなと最近思うようになりました。

しかし、先行者冥利という言葉の通り、高齢化が叫ばれる日本の中で2%からの利回りが一般投資家に紹介できる案件なんて早々ありません。

ソーシャルレンディングのリスクを勉強し、金融リテラシ―を身に着けるにもいい機会かもしれません。

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おすすめソーシャルレンディング会社は限られている。

出来上がって間もない新しい投資のなかで、損を出さずに10年、20年、30年と長い間、我々の資産運用のお手伝いができるソーシャルレンディング会社は意外に少ないのが現状です。

私も実際に利用して、これは絶対おすすめだといえる会社を紹介します。

SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディング

SBISBIグループ(SBI証券や住信SBIネット銀行)が提供する高い信用力と実績。

過去に融資審査の盲点を突かれ貸倒れが発生!

この経験を元に融資審査の更なる厳格化を図ると表明

堅実な運営をされているか担当者に質問してみた

OwnersBook

OwnersBook

上場企業の総合不動産のプロ集団の目利き力はさすが!

親会社のロードスターキャピタルの売上はすごいものがあるし、利回りが4.0%からと若干低いが、リスク低減の試みが細部にわたって組み込まれている。

堅実な運営をされているか担当者に質問してみた

クラウドバンク

クラウドバンク

数少ない証券会社が運営している。

2度の行政処分が行われたが健全化が進み、これまで貸倒れ件数0件はすごい!

最近は再生可能エネルギーに特化してしまった感が否めないが、少なからず中小企業支援やドル建てファンドも組成している。

堅実な運営をされているか担当者に質問してみた

Funds

Funds

ソーシャルレンディングのニュースサイトであったクラウドポートが運営。

貸付先がわかる革新的で先進的なスキームを採用。

貸付先は上場企業や先駆的で注目の的のベンチャー企業にしか融資を実行しないと公言され、貸付先が倒産でもしない限りは高い安全性が担保されている。

もっと詳しく



クラウドクレジット

出資企業が伊藤忠、第一生命保、三菱UFJ、LINE、ソニー、SBIと信頼性がピカイチ。

成長著しい新興国に投資をする為、10%以上の高い利回りが狙える。

ただし、為替リスクが発生したり、新興国ゆえんのリスクに晒される可能性もある。

クラウドクレジット内での分散投資は必須。

堅実な運営をされているか担当者に質問してみた

 

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